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      上海啟動清理規范行動 打擊寄生在銀行保險產業鏈上的不法中介

      上海證券報|2022年09月20日
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      根據要求,一是排查與中介機構開展各類合作業務的合規性,主要包括與非持牌中介機構開展的營銷獲客等合作。二是排查是否存在外部中介與銀行保險機構從業人員個人私下開展業務合作。三是排查違法違規展業的中介機構及中介金融活動。

      新華財經上海9月20日電(何奎)記者20日從相關渠道獨家獲悉,近期上海銀保監局啟動清理規范金融中介活動專項行動,旨在進一步規范清理轄內銀行保險機構與各類中介的合作,防范相關風險向銀行保險體系傳導,發現和打擊寄生在銀行保險產業鏈上的不法中介,促進金融服務直達消費者。

      據悉,根據要求,各銀行保險機構從三方面落實排查要求:

      一是排查與中介機構開展各類合作業務的合規性,主要包括與非持牌中介機構開展的營銷獲客等合作。各銀行保險機構應重點關注在合作過程中涉及的各類業務的合規性與風險點,避免出現中介直接向客戶收取資金、無資質機構風險兜底等情況。

      二是排查是否存在外部中介與銀行保險機構從業人員個人私下開展業務合作。各銀行保險機構要通過線上、線下多種手段,結合員工異常行為排查,深入了解私下合作行為,對發現的員工合作行為及原因、中介提供的服務內容、涉及業務的情況、有無利益輸送等關鍵點要查清查透,及時糾正違規問題,剖析可能存在的風險隱患。

      三是排查違法違規展業的中介機構及中介金融活動。各銀行保險機構要充分發動一線員工和基層營業網點,通過研判信訪投訴、加強輿情監測等手段,排查不法中介冒用機構名義對外營銷、開展業務的情況。同時,梳理業務開展中了解到的與中介活動相關的不正當競爭、違規展業等情況,包括但不限于抽取高額中介費、非法吸收公眾存款、轉貸牟利、違規過橋融資、提供虛假出資、偽造信貸資料、“退保黑產”“人傷黃?!奔捌渌趾鹑谙M者權益的行為或相關線索,研判可能涉及的違法違規問題及對機構造成的影響。

      根據要求,各銀行保險機構要增強風險防范意識,強化與中介合作的風險管理,確保和提升與中介合作的規范性。針對排查中發現的違規問題,舉一反三,查找制度流程漏洞,及時整改。涉及從業人員私下與中介開展合作的,及時處置相關問題,對涉及人員嚴肅問責,并要建立健全管理制度,并及時報告上海銀保監局。

      編輯:劉潤榕

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